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Politique sur les Conflits d'Intérêts

Suite à la mise en œuvre de la Directive des Marchés d’Instruments Financiers (DMIF) et conformément aux dispositions de la Loi sur les services financiers et activités et marchés réglementés de 2012 : L144(I)/2007 et la Directive sur les conditions d'autorisation et de fonctionnement des entreprises d'investissement de Chypre : DI144-2007-01 de 2012 (ci-après collectivement désigné sous le nom de «Loi»), IQOption Europe Ltd (la « Société ») doit établir et fournir à ses clients et clients potentiels une politique de conflits d'intérêts (la «Politique») et prendre toutes les mesures raisonnables pour mettre en œuvre des procédures efficaces pour l'identification, la prévention et la gestion des conflits d'intérêts.

  1. 1. Interprétation des termes

    Dans la présente politique, sauf indication contraire du contexte, les termes suivants ont la signification suivante :

    Société : IQOption Europe Ltd, une société d'investissement de Chypre avec numéro d'enregistrement HE327751 formée en vertu des Lois de Chypre et réglementé par la «Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)» avec la licence numéro 247/14 et avec son siège social au Centre d'affaires Yiannis Nicolaides, avenue Agiou Athanasiou 33, 4102, Agios Athanasios, Limassol, Chypre.

    Client(s) : doit inclure tous les clients existants et potentiels de la Société, quelle que soit leur catégorisation.

    Conflit d'intérêt : implique une situation dans laquelle les préoccupations ou les objectifs de deux parties sont incompatibles, c'est-à-dire en conflit l'un contre l'autre. Aux fins de la présente politique, et en termes généraux, le conflit d'intérêts sera considéré comme existant dans une situation où la Société pourrait faire un gain financier lors de la fourniture de services d'investissement et/ou de services auxiliaires (ou une combinaison de ceux-ci) qui est à son tour préjudiciable à un ou plusieurs clients.

    Incitations : les incitations qui convainquent ou conduisent quelqu'un à agir d'une manière particulière et/ou à prendre des décisions particulières.

    Personnes concernées : doit inclure les administrateurs, les partenaires, les dirigeants ou les représentants désignés, les employés, les introducteurs d'entreprises (sociétés affiliées), les personnes physiques ou morales impliquées dans la prestation de services à la Société, en particulier ceux qui fournissent des services dans le cadre d'une entente de sous-traitance, et toutes autres parties liées.

  2. 2. But et champ d'application de la politique

    La Politique énonce les procédures de la Société et identifie clairement les circonstances susceptibles d'entraîner des conflits d'intérêts, où la Société ne peut assurer, avec une confiance raisonnable, que le risque de dommages aux intérêts des clients sera évité.

    La Politique identifie les types possibles de conflits d'intérêts qui surviennent durant les services d'investissements fournis par la Société et les services auxiliaires (ou une combinaison de ceux-ci) et dont l'existence peut nuire aux intérêts d'un client, ainsi que la procédure pour cette identification et les mesures prises par la Société pour prévenir, gérer ou limiter ces conflits.

    La Politique est définie par écrit et adaptée à la taille et à l'organisation de la Société, ainsi qu'à la nature, à l'échelle et à la complexité de ses activités.

    La Politique s'applique à la Société et à ses administrateurs, dirigeants, employés, sociétés affiliées et toute autre personne directement ou indirectement liée par contrôle à la Société (« personnes concernées »), que ce soit à la suite de la fourniture d'investissements ou de services auxiliaires ou d'activités d'investissement ou autrement. Dans le cadre de critères minimaux, la Société prend en compte les situations suivantes :
    (a) La Société et/ou toute personne concernée sont susceptibles de faire un gain financier, ou d'éviter une perte financière, aux frais du client ;
    (b) La Société et/ou toute personne concernée ayant un intérêt dans le résultat d'un service fourni au client ou d'une transaction effectuée pour le compte du client, qui est distincte de l'intérêt du client pour ce résultat ;
    (c) La Société et/ou les personnes concernées ont une incitation financière ou autre à favoriser l'intérêt d'un autre client ou groupe de clients sur les intérêts du client ;
    (d) La Société et/ou les personnes concernées exercent la même activité que le client ;
    (e) La Société et/ou les personnes concernées reçoivent, ou recevront, d'une personne, autre que le client, une incitation à l'égard d'un service fourni au client, sous forme d'argent, de biens ou de services, autre que le Commission standard ou frais pour ce service.

    En outre, la Société prend en compte les situations et les conflits d'intérêts résultant de la structure et des activités commerciales des autres membres du groupe et/ou des parties liées.
    La Politique identifie les procédures et les mesures prises par la Société qui visent à faire en sorte que les personnes concernées engagées dans différentes activités impliquant un conflit d'intérêts (tel que spécifié ci-dessus) exercent ces activités à un niveau d'indépendance approprié à la taille et aux activités de La Société, et à l'importance relative du risque de dommages aux intérêts des clients.

    Les procédures de la politique visent :

    • Prévenir et contrôler l'échange d'informations entre les personnes concernées impliquées dans des activités impliquant un risque de conflit d'intérêts lorsque l'échange de ces informations peut nuire aux intérêts d'un ou de plusieurs clients ;
    • Séparer la supervision de personnes concernées dont les fonctions principales impliquent la réalisation d'activités pour le compte ou la prestation de services aux clients dont les intérêts peuvent entrer en conflit ou qui représentent autrement des intérêts différents qui peuvent entrer en conflit, y compris ceux de la Société ;
    • Supprimer tout lien direct entre la rémunération des personnes concernées principalement engagées dans une activité et la rémunération ou les revenus générés par différentes personnes concernées principalement dans une autre activité, lorsqu'un conflit d'intérêts peut survenir par rapport à ces activités ;
    • Prendre des mesures pour empêcher ou limiter toute personne d'exercer une influence inappropriée sur la manière dont une personne concernée effectue des investissements ou des services ou activités auxiliaires ;
    • Prendre des mesures pour prévenir ou contrôler l'implication simultanée ou séquentielle d'une personne concernée dans des services ou des activités connexes ou des services auxiliaires où une telle implication peut nuire à la bonne gestion des conflits d'intérêts.

    Si l'adoption ou la pratique de l'une des mesures/procédures ci-dessus ne garantit pas le degré d'indépendance requis, la Société adopte les mesures ou procédures alternatives ou complémentaires nécessaires et appropriées à ces fins.

  3. 3. Identification des sources potentielles de conflits d'intérêts

    Prenons en considération les services offerts par la Société ; Les sources potentielles de conflits d'intérêts peuvent résulter de :

    1. Les services d'investissement et/ou les services auxiliaires (ou une combinaison de ceux-ci) fournis par la Société à, pour et/ou pour le compte de ses Clients :
      a. L'appariement des commandes clients, en ce qui concerne les produits/instruments financiers (à savoir les contrats relatifs aux différences (CFD) et les options) avec celui d'un autre client, en tant que tel agissant au nom des deux clients ;
      b. La maximisation des volumes de négociation afin d'augmenter la commission de courtage recevable, ce qui peut entrer en conflit direct avec l'intérêt du Client, si cet intérêt consiste à minimiser le volume de métiers qu'ils effectuent.
      c. La sélection d'un seul fournisseur de liquidité, qui est une partie liée, tout en veillant à ce que les principes de la meilleure exécution soient respectés ;
      d. Toute autre incitation reçue ou accordée par ou à des tiers dans le cadre de services d'investissement et/ou de services auxiliaires (ou une combinaison de ceux-ci) ;

    2. Inductions, commissions, rémunération, cadeaux, etc.
      a. Rémunération fondée sur le rendement et/ou incitations accordées ou versées aux employés de la Société par la Société, ce qui peut affecter négativement le Client et encourager les tactiques agressives de commercialisation et la répétition d'appel téléphonique ;
      b. Rémunération et/ou incitations accordées ou versées à des tiers (affiliés ou initiateurs d'entreprises) en fonction du renvoi et de l'intégration de nouveaux clients, ce qui peut affecter négativement le Client et encourager les tactiques agressives de commercialisation et l'utilisation d'informations trompeuses ;
      c. Rémunération et/ou incitatifs accordés ou payés à des tiers qui fournissent des services sous contrat de sous-traitance, si cette rémunération encourage des pratiques qui sont en conflit avec les intérêts des clients de la Société ;

    3. En tenant compte de la structure de groupe de la Société, de ses parties liées et de ses fournisseurs externalisés, les sources potentielles de conflits d'intérêts peuvent résulter de :
      a. La Société agissant comme agent du client relativement à des transactions dans lesquelles un autre membre du groupe agit comme principe et où les revenus du principe sont générés par les pertes d’activités commerciales du Client ;
      b. Une transaction effectuée dans des instruments financiers à l'égard desquels la Société ou un autre membre du groupe peut bénéficier d'une commission, d'un droit ou d'une prestation non monétaire payable autrement que par le client ;
      c. La Société peut avoir un intérêt indirect dans une transaction alors qu'un autre membre du groupe peut avoir un intérêt direct dans la même transaction, ce qui pourrait entraîner un conflit potentiel avec les obligations de la Société envers ses clients.

    Il convient de noter que les scénarios ci-dessus ne donnent pas nécessairement naissance à un « Conflit d'intérêt » ou à tout dommage matériel pour le Client, mais sont divulgués dans l'intérêt de la transparence totale. Les scénarios ci-dessus devraient être pris en considération par rapport aux procédures et mesures mises en œuvre par la Société afin de gérer ou de limiter leur impact.

  4. 4. Gestion des conflits d'intérêts

    Cette section de la Politique décrira les mesures prises par la Société en général, ainsi que sur la liste ci-dessus des conflits d'intérêts possibles identifiés (le cas échéant) :

    Mesures générales :

    1. La Société a mis en place un Manuel de procédures internes (IPM) consistant en des politiques internes, des mesures, des procédures et des contrôles créés en tenant compte des intérêts des clients de la Société. L'IPM est surveillé de façon continue et revu afin d'en assurer la pertinence et l'exactitude ;
    2. La Société a mis en place des procédures pour l'emploi de personnes reconnues et compétentes, ainsi que pour la formation de ces dits employés ;
    3. La Société a mis en place des procédures pour la diligence raisonnable de tiers/fournisseurs externalisés pour s'assurer qu'ils sont compétents pour effectuer les services qui leur sont attribués. En outre, la fonction de conformité effectue un suivi afin d'assurer la conformité aux termes du contrat de service ;
    4. La Société a mis en place des procédures régissant l'accès aux données électroniques afin que les personnes engagées dans chaque département ne disposent pas d'un accès physique direct aux enregistrements et informations concernant l'objet d'un autre département et qui ne sont pas jugés nécessaires pour l'exécution de travaux spécifiques ;
    5. La Société a la supervision et la séparation distincte des départements/fonctions qui fournissent des services aux clients, dont les intérêts peuvent entrer en conflit avec ceux d'autres clients ou avec les intérêts de la Société ;
    6. La Société sépare toutes les responsabilités qui, si elles sont exercées par le même employé, peuvent donner lieu à un conflit ;
    7. Obstacles à l'information : La Société respecte la confidentialité des informations qu'elle reçoit et à propos de ses clients et exploite une approche « Besoin de savoir ». L'accès à des informations confidentielles est réservée à ceux qui ont une obligation appropriée pour l'information conforme aux intérêts d'un client de la Société.
    8. La Société a appliqué la technique de « murs chinois » et la séparation physique des départements clés dans le but de restreindre le flux d'informations confidentielles et internes au sein de la Société ;
    9. La Société empêche ou limite toute personne d'exercer une influence inappropriée sur la manière dont une personne concernée fournit des services ou des activités auxiliaires ou des services auxiliaires ;
    10. L'établissement d'une fonction de conformité interne dont les responsabilités incluent le suivi et la déclaration des procédures et des politiques des entreprises, ainsi que l'identification des conflits d'intérêts potentiels tout en faisant des recommandations pour leur gestion/limitation. La fonction de conformité est également responsable du suivi de la Société par rapport à sa législation en vigueur, ainsi que de la prévention de l'utilisation abusive des informations privilégiées et de la manipulation du marché ;
    11. La Société a nommé un auditeur interne pour s'assurer que les systèmes et les contrôles appropriés sont maintenus et correctement rapportés au conseil d'administration de la société
    12. La Société a mis en place le principe « 4-yeux » dans la supervision des activités de la Société ;
    13. La Société a des procédures liées aux opérations de compte personnel applicables aux personnes concernées par rapport à leurs propres investissements. Conformément aux règles de la Société, les restrictions sur les transactions personnelles et les comptes détenus par des personnes/employés concernés de la Société doivent être identifiés immédiatement à la fonction de conformité de la Société. Ces opérations et ces comptes sont ensuite surveillés, afin de déterminer les éventuelles violations des règles de la Société dans ce domaine.

    Mesures relatives aux services d'investissement et/ou aux services auxiliaires de la Société :

    1. Les commandes clients sont exécutées conformément à la « Politique d'exécution de commande » de la Société qui oblige la Société à prendre toutes les mesures raisonnables pour obtenir les meilleurs résultats commerciaux pour les clients ;
    2. La Société ne fournit aucun traitement préférentiel à un client ou à un groupe de Clients et garantit qu'il assure un traitement équitable à tous les Clients et à leurs commandes ;
    3. Les systèmes internes de la Société exécutent automatiquement les commandes/transactions clients dans l'ordre dans lequel elles sont reçues.

    Mesures relatives aux incitations, commissions, rémunérations, cadeaux, etc.

    1. Politique de rémunération des employés : La Société, conformément à sa législation en vigueur, ne rémunère pas (les primes) les employés en fonction de facteurs pouvant créer un conflit d'intérêts avec les Clients avec lesquels ils communiquent (le cas échéant). Les salariés sont rémunérés en fonction des indicateurs de performance clés au sein de leurs ministères, qui sont approuvés par la fonction de conformité et le conseil d'administration.

    2. Rémunération des affiliés : La Société rémunère ses sociétés affiliées (introducteurs d'entreprises) sur la base des opérations clients (% de commission), en tant que telles, la rémunération peut donner lieu à des conflits d'intérêts susceptibles d'affecter négativement le Client et inciter les affiliés à des tactiques commerciales agressives ou à fournir des informations trompeuses pour augmenter leur propre commission. Afin d'atténuer ce risque, la Société assure les éléments suivants :
      a. Les affiliés n'ont pas accès aux informations personnelles des Clients et sont interdits de contacter les Clients de la Société lors de l'ouverture du compte de trading.
      b. En outre, la Société interdit aux affiliés d'encourager le futur client à placer un dépôt ou commercer plus que prévu.
      c. La Société surveille de façon continue toutes les sources de communication de l'affilié afin de s'assurer que la société affiliée respecte les termes de son accord.
      d. En cas d'identification d'un marketing agressif, le compte Affiliés est fermé.

    3. La Société n'offre pas, ne sollicite ou n'accepte aucun incitatif autre que ceux énoncés comme honoraires ou commissions ;

    4. La Société n'autorise pas ses employés à accepter des cadeaux ou des avantages monétaires de quelque nature que ce soit, pouvant causer un Conflit d'Intérêt. Les cadeaux de faible valeur peuvent être acceptés, pourvu que la Société soit informée et approuve ces dons (ceci ne s'applique pas aux cadeaux monétaires, comme l'argent comptant)

    Mesures relatives à la structure de groupe de la société/fournisseurs de services de sous-traitances/parties liées :

    1. La Société a mis en place des accords de non-divulgation et de confidentialité avec toutes les parties liées, les fournisseurs de services externalisés ou les membres du groupe en relation avec les renseignements personnels du Client ;

    2. La Société contrôle les informations communiquées entre les entités du groupe, les parties liées et les fournisseurs de services externalisés afin de ne pas nuire aux intérêts du Client ;

    3. La Société a un conseiller juridique qui tient un registre de tous les paiements entre apparentés/fournisseurs externalisés faits et les évalue en termes de conflits qui peuvent affecter négativement les intérêts des clients. Le cas échéant, ces conflits sont décrits dans la présente politique ainsi que les facteurs atténuants appliqués pour assurer l'élimination de toute incitation à la faute professionnelle ;

    4. La fonction de conformité a mis en place des procédures de suivi pour les services fournis par les parties liées et les fournisseurs de services externalisés ;

  5. 5. Divulgation et acceptation du client

    Lorsque la Société connaît un conflit qui pourrait survenir, elle doit divulguer le caractère général et/ou les sources de conflits d'intérêts au client avant de s'engager à lui fournir des services.

    La Société se réserve le droit d'examiner cette Politique chaque fois qu'elle le juge approprié. Vous trouverez plus d'informations sur cette politique sur demande à compliance@iqoption.com

    En acceptant les conditions générales de la Société, le Client accepte cette Politique et les informations y contenues.

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