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Catégorisation des clients

Suite à la mise en œuvre de la directive Marchés d'instruments financiers (MiFID) et conformément aux dispositions des services financiers et des activités et des marchés réglementés Loi de 2012 (L144 (I)/2007) (ci-après appelée la «Loi»), IQ Option Europe Ltd (ci-après dénommée la «Société») se doit de classer les Clients comme suit :

  • Particulier
  • Professionnel
  • Contreparties Éligibles

La Société est tenue de le faire en sorte que lors de l'exécution des affaires avec le Client, elle fournit au Client un niveau d'informations, de services et de protection approprié et conforme à la catégorisation du Client.

Tous les Clients seront informés de leur catégorisation, selon les informations disponibles à la Société. Sauf indication contraire, tous les Clients seront traités par la Société en tant que Clients Particuliers, en vertu de la directive MiFID.

  1. 1. Critères de Catégorisation

    Les critères de catégorisation des Clients, sur la base des dispositions pertinentes de la Loi sont les suivants :
    (A) Client Particulier : client qui est ni Professionnel, ni Contrepartie Éligible,
    (B) Client Professionnel : client qui possède l'expérience, les connaissances et l'expertise pour prendre ses propres décisions d'investissement et évaluer correctement les risques qu'il encourt. Ces clients doivent entrer dans l'une des catégories suivantes :

    1. Les entités qui doivent être agréées ou réglementées pour opérer sur les marchés financiers. La liste ci-dessous doit être comprise comme englobant toutes les entités agréées exerçant les activités caractéristiques des entités mentionnées : entités autorisées par un État membre en vertu d'une directive européenne, des entités agréées ou réglementées par un État membre sans référence à cette directive, et les entités autorisées ou réglementé par un État non membre :

      1. Établissements de crédit
      2. Entreprises d'investissement
      3. Autres établissements financiers agréés ou réglementés
      4. Compagnies d'assurance
      5. Organismes de placement collectif et sociétés de gestion de ces régimes
      6. Caisses de retraite et sociétés de gestion de ces fonds
      7. Produits et dealers de produits dérivés
      8. Sections locales
      9. Autres investisseurs institutionnels
    2. Les grandes entreprises réunissant deux des critères suivants, sur une base proportionnelle :
      1. bilan total d'au moins : EUR 20,000,000,
      2. chiffre d'affaires net d'au moins : EUR 40,000,000,
      3. fonds propres d'au moins : EUR 2,000,000.
    3. Les gouvernements nationaux et régionaux, les organismes publics qui gèrent la dette publique, les banques centrales, les institutions internationales et supranationales comme la Banque mondiale, le Fonds monétaire international (FMI), la Banque centrale européenne (BCE), la Banque européenne d'investissement (BEI) et autres organisations internationales similaires.
    4. D'autres investisseurs institutionnels dont l'activité principale consiste à investir dans des instruments financiers, y compris les entités dédiées à la titrisation d'actifs ou d'autres opérations de financement

    (C) Contreparties Éligibles : sont l'une des entités suivantes auxquelles établissement de crédit ou une entreprise d'investissement fournit les services de réception et transmission d'ordres pour le compte de clients et/ou l'exécution des ordres et/ou négociation pour leur compte propre: CIFS, d'autres Ifs, les établissements de crédit, les assurances entreprises, les OPCVM et leurs sociétés de gestion, fonds de pension et leurs sociétés de gestion et d'autres institutions financières autorisées par un état membre ou réglementées en vertu de la législation communautaire ou le droit national d'un État membre, les entreprises exemptées de l'application de la loi, conformément aux paragraphes (k) et (l) du paragraphe (2) de l'article 3, les gouvernements nationaux et leurs agents correspondants, y compris les organismes publics chargés de la dette publique, les banques centrales et les organisations supranationales.

  2. 2. Demande de changement de catégorisation

    Clients Particuliers peuvent demander à être reclassés en tant que Clients Professionnels dans quel cas
    ils se verront offrir un niveau de protection inférieur.

    Clients Professionnels peuvent demander à être reclassés en tant que Clients Particuliers dans quel cas ils se verront offrir un niveau de protection supérieur.

    Contreparties Éligibles peuvent demander à être reclassés en tant que Particulier ou Clients Professionnels dans quel cas ils se verront offrir un niveau de protection supérieur.

    Il est à noter que la Société évaluera les critères spécifiés quantitatifs et qualitatifs, conformément aux dispositions de la Loi et le changement de classification dépendra de sa discrétion absolue.

  3. 3. Procédure de changement de Catégorie

    Les clients autres que ceux mentionnés à l'article 2 (B) peuvent demander à être traités comme Professionnels à condition qu'au moins deux des critères suivants soient satisfaits :

    1. Le client a effectué des transactions d'une taille significative, sur le marché pertinent à une fréquence moyenne de 10 par trimestre au cours des quatre trimestres précédents.
    2. La taille du portefeuille d'instruments financiers du client, défini comme comprenant les dépôts bancaires et les instruments financiers, dépasse 500 000 EUR
    3. Le client travaille ou a travaillé dans le secteur financier pendant au moins un an dans une position professionnelle qui nécessite une connaissance des transactions et des services envisagés.

    Les clients définis ci-dessus peuvent renoncer au bénéfice des règles de conduite uniquement si la procédure suivante est suivie :

    1. Ils doivent indiquer par écrit à la Société qu'ils souhaitent être traités comme des clients professionnels, soit de façon générale ou à l'égard d'un service d'investissement ou une transaction, ou le type de transaction ou d'un produit,
    2. La Société doit leur donner un avertissement écrit où sont clairement énoncés qu'ils peuvent prendre les protections et les droits d'indemnisation des investissements
    3. Ils doivent indiquer par écrit, dans un document distinct du contrat, qu'il sont conscients des conséquences de la perte de telles protections.

    Avant de décider d'accepter toute demande de modification, la Société doit prendre toutes les mesures raisonnables pour veiller à ce que le client qui souhaite être traité comme un client professionnel répond aux critères énoncés ci-dessus.

    Toutefois, si les clients ont déjà été classés comme professionnels selon des critères et des procédures similaires à celles ci-dessus, il est pas prévu que leurs relations avec la Société doivent être affectées par les nouvelles règles adoptées en application de la Loi.

  4. 4. Protection des Clients — Clients Particuliers / Clients Professionnels / Contrepartie Éligible

    La protection supplémentaire accordée à un client de détail par rapport à un client professionnel, inclut, sans limitation, les éléments suivants:

    1. Un client particulier obtiendra plus d'informations à propos de la Société, ses services et des investissements, ses coûts, commissions, frais et charges et la sauvegarde des instruments financiers du client et des fonds du client.
    2. En vertu de la loi, la Société doit demander au client particulier de fournir des informations sur ses connaissances et son expérience dans le domaine de l'investissement pertinent pour le type spécifique de produit ou service offert de manière à permettre à la Société d'évaluer si le service d'investissement ou le produit envisagé est approprié pour le client. Dans le cas où la Société considère, sur la base des informations reçues, que le produit ou service ne convient pas au client particulier, il doit avertir le client en conséquence.
      La Société est en droit de supposer qu'un client professionnel possède l'expérience et les connaissances nécessaires pour comprendre les risques inhérents à ces services particuliers d'investissement ou de transactions, ou les types de transactions ou de produits, pour lesquels le client est classé en tant que client professionnel. Par conséquent, et contrairement à la situation du client particulier, la Société n'a généralement pas besoin d'obtenir des informations supplémentaires concernant les client afin d'évaluer de la pertinence de ces objectifs et services pour lesquels ils ont été classés comme client professionnel.
    3. Lors de l'exécution des ordres, la Société doit prendre toutes les mesures nécessaires pour veiller à ce que l'ordre du Client Particulier soit exécuté afin de parvenir à ce qu'on appelle la «meilleure exécution» des ordres du client, et donc d'obtenir le meilleur résultat possible pour ses clients.
      Lorsque la Société exécute un ordre pour le compte d'un client particulier, le meilleur résultat possible est déterminé en fonction de la contrepartie totale, ce qui représente le prix de l'instrument financier et les coûts liés à l'exécution, qui doit inclure tous les frais engagés par le client qui sont directement liés à l'exécution de l'ordre, y compris les honoraires des lieux d'exécution, de compensation et d'établissement des taxes et autres frais payés à des tiers impliqués dans l'exécution de l'ordre.
      En fournissant aux clients professionnels la meilleure exécution, la Société n'a pas pour obligation de hiérarchiser les coûts globaux de la transaction comme étant le facteur le plus important dans la réalisation de la meilleure exécution pour eux.
    4. La Société doit obtenir des clients les renseignements qui lui sont nécessaires pour comprendre les faits essentiels sur le client et avoir une raison valable de croire, en tenant dûment compte de la nature et de l'étendue du service fourni, que la transaction spécifique à recommander dans le cadre de la fourniture du service de conseil en investissement, ou conclus dans le cadre de la fourniture d'un service de gestion de portefeuille, satisfait les critères suivants:

      1. il répond aux objectifs de placement du client en question;
      2. il est tel que le client est financièrement en mesure de supporter tout risque lié compatible avec ses objectifs de placement;
      3. il est tel que le client possède l'expérience et les connaissances nécessaires pour comprendre les risques inhérents à la transaction ou à la gestion de son portefeuille.

        Lorsque la Société fournit un service d'investissement à un client professionnel, elle est en droit de supposer que, en relation avec les produits, les transactions et les services pour lesquels il est classé comme tel, le client a le niveau d'expérience et les connaissances nécessaires aux fins du paragraphe (4.4.3) ci-dessus. En outre, dans certaines circonstances, la Société sera en droit de supposer qu'un client professionnel est financièrement en mesure de supporter les risques d'investissement conformes à ses objectifs de placement.

    5. La Société fournira au client particulier les informations concernant son ordre d'exécution en temps opportun et avec plus de détails possible sur le contenu.

    6. La Société informera le client particulier quant à la responsabilité de la Société à l'égard d'une éventuelle solvabilité du dépositaire où les instruments financiers de nos clients sont détenus.

    7. La Société informera le client particuliers au sujet de la Politique des Conflits d'Intérêts de la Société

    8. La Société informera le Client Particuliers des Plaintes et Griefs de la Société
    9. La Société informera le Client Particulier au sujet de sont admissibilité à la couverture des Fonds d'indemnisation des Investisseurs.
 
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