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Política de Conflicto de Intereses

Siguiendo la aplicación de la Directiva en relación a los mercados de instrumentos financieros (MiFID) y de conformidad con las disposiciones establecidas por la Ley de servicios financieros y las actividades y mercados regulados de 2012: L144(I)/2007, así como con la Directiva sobre las condiciones de autorización y funcionamiento de las Sociedades de inversión de Chipre: DI144-2007-01 de 2012 (y en lo sucesivo denominada colectivamente como la "Ley"), IQOption Europe Ltd (la "Compañía") está obligada a establecer y proporcionar a sus clientes, así como a sus clientes potenciales, una política de Conflicto de Intereses (en adelante, la "Política"), así como a tomar todas las medidas que sean razonables para implementar los procedimientos que sean adecuados para la identificación, la prevención y la gestión de los posibles conflictos de intereses.

  1. 1. Interpretación de los términos

    En esta Política, excepto cuando el contexto indique lo contrario, los términos siguientes tendrán el subsiguiente significado:

    Compañía: se referirá a IQOption Europe Ltd, una firma de inversiones de Chipre con el número de registro HE327751 constituida bajo las Leyes de Chipre y regulada por la 'Comisión de Valores de Chipre (CySEC)' con licencia número 247/14 y con domicilio social en el centro de negocios de Yiannis Nicolaides, avenida de Agiou Athanasiou 33, 4102, Agios Athanasios, Limassol, Chipre.

    Cliente(s): incluye a todos los Clientes existentes y potenciales de la Compañía, independientemente de su clasificación.

    Conflicto de intereses: conlleva a una situación en la que las preocupaciones o los objetivos de ambas partes son incompatibles, es decir, que entran mutuamente en conflicto. A efectos de esta Política, y en términos generales, se considerará que existe Conflicto de Intereses cuando la Compañía pueda obtener ganancias financieras al proporcionar servicios de inversión y/o servicios auxiliares (o una combinación de los mismos) que a su vez sean perjudiciales para Uno o más Clientes.

    Alicientes: implicará a los incentivos que persuadan o lleven a alguien a actuar de una manera en particular y/o a tomar decisiones concretas.

    Personas Relevantes: incluirá a los directores, socios, gerentes o representantes que sean designados, a los empleados, presentadores de negocios (afiliados), personas físicas o jurídicas que estén involucradas en la prestación de servicios a la Compañía, y en particular aquellos que presten servicios bajo un contrato de prestación de servicios, así como a cualesquiera otras partes que pudieren estar relacionadas.

  2. 2. Propósito y Alcance de la Política

    La Política establece los procedimientos de la Compañía e identifica claramente las circunstancias en las que se puedan generar conflictos de intereses, y en virtud de las cuales, la Compañía no pueda asegurar con una certeza razonable, que se podrá evitar el riesgo de causar daños a los intereses del cliente.

    La Política identifica los posibles tipos de conflictos de intereses que surjan durante el trascurso de los servicios de inversión y auxiliares (o de una combinación de los mismos) proporcionados por la Compañía, y de cuya existencia resulte que se puedan dañar los intereses de un cliente, así como realiza el procedimiento necesario para dicha identificación, al igual que implica las medidas que sean adoptadas por la Compañía para prevenir, gestionar o limitar dichos conflictos.

    Dicha Política se establece por escrito y es apropiada conforme al tamaño y organización de la Compañía, así como a la naturaleza, escala y complejidad de su negocio.

    La Política se aplica a la Compañía y a sus directores, gerentes, empleados, afiliados, así como a cualquier otra persona directa o indirectamente vinculada a la Compañía (es decir, a las "personas relevantes"), ya sea como resultado de proporcionar servicios o actividades de inversión, auxiliares, o de cualesquiera otra naturaleza. A efectos de establecer unos criterios mínimos al respecto, la Compañía tiene en cuenta las siguientes situaciones:
    (a) La Compañía y/o cualquier persona relevante, probablemente, obtendrán una ganancia financiera o evitarán pérdidas financieras, a expensas del cliente;
    (b) La Compañía y/o cualquier persona relevante, posee un interés con respecto al resultado de un servicio que ha sido prestado al cliente, o bien en relación a una transacción realizada en nombre del cliente, la cual es distinta al interés del cliente en virtud a dicho resultado;
    (c) La Compañía y/o las personas relevantes tienen un incentivo financiero o de otro tipo, para favorecer a los intereses de otro cliente o de un grupo de clientes, sobre los intereses del cliente;
    (d) La Compañía y/o las personas relevantes realizan el mismo negocio que el cliente;
    (e) La Compañía y/o las personas que sean relevantes reciben o recibirán, de una persona, distinta al cliente, un aliciente en relación con un servicio prestado al cliente, en forma de dinero, bienes o servicios, distintos a las comisiones o tarifas estándar para dicho servicio.

    Además, la Compañía tendrá en cuenta las situaciones y Conflictos de Intereses que surjan como consecuencia de la estructura y la actividad de negocios de otros miembros del grupo y/o de las partes relacionadas.
    La Política identifica los procedimientos y medidas tomadas por la Compañía, los cuales han sido diseñados para asegurar que las personas relevantes que estén involucradas en las diferentes actividades comerciales que impliquen un conflicto de intereses (como se especifica anteriormente) lleven a cabo dichas actividades con un nivel de independencia apropiado al tamaño y las actividades de la Compañía, y a los efectos materiales derivados del riesgo de daño que pueda acaecer a los intereses de los clientes.

    Los procedimientos de la Política están enfocados para:

    • Prevenir y controlar el intercambio de información entre las personas relevantes involucradas en actividades que impliquen un riesgo de conflicto de intereses, cuando el intercambio de dicha información pueda perjudicar a los intereses de uno o más clientes;
    • Separar la supervisión de las personas relevantes cuyas funciones principales involucren la realización de actividades en nombre de, o presten servicios a, clientes cuyos intereses puedan entrar en conflicto, o que de otra manera representen intereses diferentes que puedan entrar en conflicto, incluyendo a los de la Compañía;
    • Eliminar cualquier vínculo directo entre la remuneración de las personas relevantes que se dedican principalmente a una actividad y la remuneración de, o los ingresos generados por, las diferentes personas pertinentes que principalmente estén dedicadas a otra actividad, cuando pueda surgir un conflicto de intereses en relación con dichas actividades;
    • Adoptar las medidas necesarias para impedir o limitar en sus funciones a cualquier persona que, pueda ejercer una influencia inadecuada sobre la manera en que una persona que sea pertinente, lleve a cabo inversiones, servicios o actividades auxiliares;
    • Tomar medidas adecuadas para prevenir o controlar la participación simultánea o secuencial de una persona que sea pertinente en relación a los servicios o las actividades de inversión, o auxiliares, o separados, cuando tal participación pueda perjudicar a la correcta gestión de los conflictos de intereses.

    Si la adopción o la práctica de cualesquiera de las medidas/procedimientos anteriores no garantizasen dicho grado de independencia requerido, la Compañía adoptará las medidas o procedimientos alternativos, o adicionales que sean necesarios, y apropiados para tales fines.

  3. 3. Identificación de las posibles fuentes de conflictos de intereses

    Teniendo en cuenta los servicios que la Compañía ofrece; las posibles fuentes de Conflictos de Intereses pueden surgir como resultado de:

    1. Los Servicios de inversión y/o los servicios auxiliares (o una combinación de los mismos) que sean proporcionados por la Compañía a, por y/o en nombre de sus Clientes:
      a. La adecuación de las Órdenes del Cliente, en relación con los productos/instrumentos financieros de otro Cliente, actuando como tal en beneficio de ambos Clientes (concretamente en lo que respecta a los Contratos por Diferencias (CFDs) y las Opciones Binarias);
      b. La maximización de los volúmenes de negociación, a efectos de incrementar la comisión de corretaje a cobrar, que pudiesen entrar directamente en conflicto con los intereses del Cliente, si dicho interés se centra en minimizar el volumen de las operaciones que se realicen.
      c. La selección de un único Proveedor de Liquidez, que actúa como una parte relacionada, asegurando al mismo tiempo que se cumplan los principios de la mejor ejecución posible;
      d. Cualesquiera otros alicientes que sean recibidos o concedidos por, o a terceros, en relación con los servicios de inversión y/o los servicios auxiliares (o con una combinación de los mismos);

    Alicientes, comisiones, remuneraciones, regalos, etc.

    a. La remuneración basada en el rendimiento y/o los alicientes otorgados o pagados a los empleados de la Compañía por la propia Compañía, los cuales puedan afectar negativamente al Cliente e incentivar tácticas de marketing agresivas y, en concreto, causar repetidas llamadas telefónicas;
    b. La remuneración y/o alicientes concedidos o pagados a terceros (sean afiliados o presentadores de negocios) basados en la recomendación e incorporación de nuevos clientes, que pueden afectar negativamente al Cliente e incentivar tácticas de marketing agresivas, así como el uso de información engañosa;
    c. La remuneración y/o los alicientes concedidos o pagados a terceros, que presten servicios en virtud de un contrato de prestación de servicios, si dicha remuneración incentiva prácticas que entren en conflicto con los intereses de los clientes de la Compañía;
    
    1. Teniendo en cuenta la estructura de grupo de la Compañía, sus partes relacionadas y sus proveedores subcontratados, puede ocurrir que surjan fuentes potenciales de Conflictos de Intereses como resultado de que:
      a. La Compañía actúe como agente del cliente en relación con las operaciones en las que otro miembro del grupo actúe como parte, y donde los ingresos de dicha parte se generen a partir de las pérdidas de las operaciones del Cliente;
      b. Una transacción que se efectúe sobre la base de instrumentos financieros, respecto de los cuales la Compañía u otro miembro del grupo puedan beneficiarse de una comisión, tasa o beneficio no monetario, que pudiere ser pagable de otra forma por el cliente;
      c. La Compañía pueda tener un interés indirecto en una transacción, al tiempo que otro miembro del grupo pueda llegar también a tener un interés directo en la misma transacción, lo que podría resultar finalmente en un conflicto potencial con respecto a las obligaciones de la Compañía con sus Clientes.

    Cabe destacar que los escenarios anteriores no implican necesariamente que tenga que ocurrir un 'Conflicto de Intereses' o algún tipo de daño material al Cliente, pero que no obstante sean finalmente comunicados, en virtud de mantener una absoluta transparencia. Los escenarios anteriores serán considerados conforme a los procedimientos y medidas implementadas por la Compañía, a efectos de gestionar o limitar su impacto.

  4. 4. Gestión de Conflictos de Intereses

    Esta sección de la Política describirá las medidas en general a llevar a cabo por la Compañía, así como en lo que respecta a la lista anterior de posibles Conflictos de Intereses ya identificados (cuando corresponda):

    Medidas Generales:

    1. Teniendo como objetivo los intereses de los Clientes, La Compañía, cuenta con un Manual de Procedimientos Internos (IPM) que describe las políticas internas, las medidas, los procedimientos y los controles que han sido creados a tales efectos. El MIP se vigila constantemente y se revisa para asegurar que cumple con su idoneidad y exactitud;
    2. La Compañía dispone de los procedimientos necesarios para dar empleo a personas que sean consideradas expertas y competentes, así como para realizar la formación de dichos empleados;
    3. La Compañía dispone de los procedimientos adecuados in situ, para llevar a cabo la debida diligencia con respecto a terceros/proveedores subcontratados, de forma que pueda asegurarse de que son competentes para realizar los servicios que se les asignan. Además, la Función de Cumplimiento realiza la vigilancia adecuada, lo que asegura el cumplimiento de los Términos del contrato de servicio;
    4. La Compañía ha implementado procedimientos que controlan el acceso a los datos electrónicos para que las personas involucradas en cada departamento no tengan acceso físico ni directo a los registros, ni a la información sobre los asuntos de otro departamento, y que igualmente no sean consideradas como algo necesario para la ejecución de un trabajo específico;
    5. La Compañía mantiene una línea de supervisión separada, y además cuenta con la correcta segregación de los departamentos/funciones que prestan servicios a los clientes, cuyos intereses pudieren entrar en conflicto con los de otros clientes, o bien con los intereses de la propia Compañía;
    6. La Compañía segrega todas las responsabilidades que, si fueren realizadas por el mismo empleado, podrían llegar a generar un conflicto;
    7. Barreras de información: La Compañía respeta la confidencialidad de la información que recibe de, y acerca de, sus Clientes, y opera sobre la base de la "Necesidad de Conocimientos". El acceso a la información confidencial está restringido solamente a aquellos que cumplen con los requisitos apropiados, y que sean consistentes, con respecto a la información que sea de interés para un Cliente de la Compañía.
    8. La Compañía ha aplicado una auténtica "Muralla China", basada en la separación física de departamentos clave, con el objetivo de restringir el flujo de información confidencial e interna, existente dentro de la Compañía;
    9. La Compañía impide o limita a cualquier persona de poder ejercer una influencia inapropiada sobre la manera en que una persona relevante provea Inversiones o Actividades o Servicios Auxiliares;
    10. El establecimiento de una Función de Cumplimiento, interna, cuyas responsabilidades incluyen la vigilancia y la creación de informes con respecto a los procedimientos y las políticas de la Compañía, así como a la identificación de los Conflictos de Intereses potenciales, al tiempo que hace las recomendaciones adecuadas para su administración/limitación. La Función de Cumplimiento, además, es responsable de velar que la Compañía actúe bajo su legislación ya establecida, así como de la prevención del uso indebido de información privilegiada y de la manipulación del mercado;
    11. La Compañía ha nombrado a un Auditor Interno para asegurar que se mantengan los sistemas y controles adecuados, y que además se informe debidamente al Consejo de Administración de la Compañía
    12. La Compañía ha establecido un principio, denominado con el nombre de "4-revisiones", que se dedica a supervisar las actividades de la misma;
    13. La Compañía cuenta con los procedimientos relacionados para la gestión de las cuentas personales aplicables a las personas que sean relevantes en relación con sus propias inversiones. Conforme a las reglas establecidas por la Compañía, en las transacciones personales se aplican las correspondientes restricciones. Además, las cuentas cualesquiera que sean mantenidas por las personas/empleados relevantes a la Compañía, deberán identificarse inmediatamente, a efectos de seguir la Función de Cumplimiento de la Compañía. Dichas transacciones y cuentas se vigilan, a fin de identificar los posibles incumplimientos en virtud a las reglas de la Compañía que puedan ocurrir en este área.

    Medidas relativas a los Servicios de inversión y/o servicios auxiliares de la Compañía:

    1. Las órdenes de los clientes se ejecutan de acuerdo con la "Política de Ejecución de Órdenes" de la Compañía, la cual requiere que la Compañía tome todas las medidas que sean razonables para obtener los mejores resultados de negociación, en conjunto, para los Clientes;
    2. La Compañía no otorga ningún trato preferencial a ningún Cliente o grupo de Clientes, y garantiza que se asegurará de proporcionar un trato justo a todos los Clientes, y sus órdenes;
    3. Los sistemas internos de la Compañía ejecutan automáticamente las órdenes/transacciones del Cliente, en el orden en que se reciben.

    Medidas relacionadas con los Alicientes, las comisiones, remuneraciones, regalos, etc.

    1. Política de retribución a los empleados: La Compañía, conforme a su legislación ya establecida, no retribuirá (bonificará) a los empleados, basándose en factores que puedan crear un conflicto de intereses con los Clientes con los cuales se comunican (si resulta aplicable). Por ende, los empleados son remunerados en base a los indicadores Clave conforme a su rendimiento dentro de sus Departamentos, los cuales son aprobados por la Función de Cumplimiento, y el Consejo de Administración.

    2. Remuneración del Afiliado: La Compañía retribuye a sus afiliados (presentadores de negocios) sobre la base de las transacciones del cliente (con un % de comisión), ya que una mera remuneración podría originar conflictos de intereses que podrían afectar negativamente al Cliente, e incentivar a los afiliados hacia la toma de tácticas de marketing agresivas, o bien a proporcionar información engañosa para aumentar su propia comisión. A efectos de mitigar dicho riesgo, la Compañía asegura lo siguiente:
      a. A los afiliados no se les da acceso a la información personal de los Clientes, al igual que se les prohíbe contactar con los Clientes de la Compañía, una vez se abre la cuenta de operaciones.
      b. Además de todo lo indicado anteriormente, la Compañía prohíbe a los afiliados a que animen al posible cliente para que deposite o realice una transacción mayor, de lo que hubiere previsto.
      c. La Compañía vigila continuamente todas las fuentes de comunicación de los afiliados, a efectos de poder asegurar que los afiliados cumplen con los términos de sus acuerdos.
      d. En caso de que se identifique un marketing agresivo, la cuenta de Afiliados quedará cerrada.

    3. La Compañía no ofrece, solicita ni acepta otros incentivos que no sean los descritos en las tasas o comisiones;

    4. La Compañía no permite que sus empleados acepten regalos o beneficios económicos de ningún tipo, que puedan causar Conflictos de Intereses. Los regalos de escasa cuantía pueden ser aceptados, siempre que la Compañía sea informada y apruebe aceptar dichos regalos (esto no se aplica a los regalos económicos, tales como el dinero en efectivo)

    Medidas en relación con la estructura del Grupo de la Compañía/Los Proveedores de Servicios Subcontratados/Y las Partes Relacionadas:

    1. La Compañía mantiene acuerdos de no divulgación y de confidencialidad con todas las partes relacionadas, con los proveedores de servicios subcontratados, o bien con los miembros del grupo, en relación a la información personal del Cliente;

    2. La Sociedad gestiona la información que se comunica entre las entidades del grupo, las partes relacionadas y los proveedores de servicios subcontratados, a efectos de asegurar que no se dañen los intereses del Cliente;

    3. La Compañía dispone de un consultor jurídico que mantiene un registro de todos los pagos realizados a las partes relacionadas/proveedores subcontratados, y los evalúa conforme a los términos de posibles Conflictos que puedan afectar negativamente los intereses del Cliente. Cuando sea relevante, dichos conflictos se divulgarán conforme a esta Política, junto con los factores aplicados a efectos de mitigarlos, asegurando así la eliminación de cualquier incentivo por malas prácticas profesionales;

    4. La Función de Cumplimiento ha establecido los procedimientos de vigilancia in-situ para los servicios prestados entre las partes relacionadas y los proveedores de servicios subcontratados;

  5. 5. Divulgación y Aceptación del Cliente

    Cuando la Compañía tenga conocimiento de un conflicto que pudiere surgir, deberá revelar al cliente el carácter general y/o las fuentes de los conflictos de intereses, antes de comprometerse a prestarle servicios.

    La Compañía se reserva el derecho de revisar esta Política cuando lo considere adecuado. A petición, se le puede proporcionar más información en relación a esta Política, contactando con compliance@iqoption.com

    Al aceptar los Términos y Condiciones de la Compañía, el Cliente acepta dicha Política y la información contenida en la misma.

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