Categorización de Clientes

En relación con la implementación de las Directivas sobre Mercados de Instrumentos Financieros (MiFID) y de acuerdo a las disposiciones de la Ley sobre servicios de inversión y los tipos de actividad y mercados regulados año 2012 (L144(I)/2007) (en adelante, la “Ley”), la compañía IQ Option Europe Ltd (en adelante, la “Compañía”) está obligada a clasificar sus Clientes, incluyéndolos en alguna de las siguientes categorías:

  • Clientes individuales
  • Clientes profesionales
  • Contrapartes calificadas

Se requiere que la Compañía haga esto, de manera que, en el proceso de interacción con el Cliente, el Cliente reciba la información, servicios y protección en el nivel y de acuerdo a los requerimientos que corresponden a su categoría.

Todos los Clientes serán notificados sobre la categoría asignada de acuerdo a la información que está disponible para la Compañía. A menos que se especifique, todos los clientes serán tratados por la Compañía como Clientes individuales en el marco de MiFID.

  1. 1. Criterios de clasificación

    Los criterios aplicados para categorizar los Clientes están basados en la relevancia de las provisiones de la Ley, como lo son:
    (A) Cliente individual: es un cliente que no es Profesional ni una Contraparte calificada.
    (B) Cliente profesional: es un cliente que posee experiencia, conocimiento y experticia para hacer sus propias decisiones de inversión y calcular apropiadamente los riesgos en los que incurre. Estos Clientes deben clasificarse en una de las siguientes categorías:

    1. Оrganizaciones que requieren de una autorización o regulación para operar en mercados financieros. La lista a continuación debe ser entendida como incluyente de todas las entidades autorizadas para llevar a cabo actividades características de las entidades mencionadas: entidades autorizadas por un País Miembro bajo la Directiva de la Comunidad Europea, entidades autorizadas o reguladas por un País Miembro sin referencia a tal Directiva, y entidades autorizadas o reguladas por un País no Miembro:
      1. Instituciones crediticias
      2. Firmas de inversión
      3. Otras instituciones financieras autorizadas o reguladas
      4. Compañías de Seguros
      5. Esquemas colectivos de inversión o sus compañías administradoras
      6. Fondos de pensión y sus compañías administradoras
      7. Compañías que realizan operaciones comerciales con activos comerciales y derivativos comerciales
      8. Brókers que realizan operaciones por cuenta propia
      9. Otros inversionistas institucionales
    2. Grandes organizaciones que cumplen con dos de los siguientes requerimientos de tamaño en una base proporcional:

      1. balance total de al menos: 20.000.000 euros;
      2. volumen de ventas mínimo: 40.000.000 euros;
      3. volumen de recursos propios mínimo: 2.000.000 euros.
    3. Órganos Estatales de países y regiones que administren la deuda pública, Bancos Centrales, instituciones internacionales y supranacionales como lo es el Banco Mundial, el Fondo Monetario Internacional (FMI), el Banco Central Europeo (BCE), el Banco Europeo de Inversión (BEI) y otras organizaciones internacionales similares.

    4. Otros inversionistas institucionales cuya principal actividad es la de invertir en instrumentos financieros, incluyendo las entidades dedicadas a la creación de seguridades de activos u otras transacciones financieras.

    (С) Contrapartes calificadas: son cualquiera de las siguientes entidades a las cuales la institución crediticia o una firma de inversión presta los servicios de recepción y transmisión de órdenes en nombre de sus clientes y/o ejecución de órdenes y/o ejecución autónoma de operaciones: fondos de inversiones colectivas, otras compañías de inversión, instituciones crediticias, compañías de seguros, organizaciones que realizan inversiones conjuntas en títulos valores y sus compañías administradoras, fondos de pensión y sus compañías administradoras, otras organizaciones financieras autorizadas por el País Miembro o reguladas por la legislación internacional o la legislación del País Miembro, organizaciones para las cuales no aplican las disposiciones de la Ley de acuerdo a los puntos (k) y (1) subsección (2) sección 3, órganos estatales de países y sus correspondientes representantes oficiales, incluyendo instituciones públicas que administran la deuda pública, bancos centrales y organizaciones supranacionales.

  2. 2. Solicitud de cambio de categorización

    Los Clientes individuales pueden solicitar la categorización y tratamiento como Clientes profesionales. En este caso, se les asignará un nivel inferior de protección.

    Los Clientes profesionales pueden solicitar la categorización y tratamiento como Clientes individuales. En este caso, se les asignará un alto nivel de protección.

    Las Contrapartes calificadas pueden solicitar su categorización y tratamiento como Clientes individuales o Clientes profesionales. En este caso, se les asignará un nivel de protección más alto.

    Es de notar que la Compañía valorará los criterios cuantitativos y cualitativos acordados según las disposiciones de la Ley, y el cambio de categoría se realizará exclusivamente de acuerdo a lo que esta dictamine.

  3. 3. Procedimiento para el cambio de Categorización

    Los Clientes, excepto los mencionados en la sección 2 (B), podrán solicitar que se les trate como Clientes profesionales, si se cumplen al menos dos de los siguientes criterios:

    1. El Cliente realizó transacciones por un monto significante en el mercado respectivo con una periodicidad promedio de 10 transacciones por trimestre en el transcurso de los últimos cuatro trimestres.
    2. El tamaño del portafolio financiero de inversiones del cliente, dentro del cual se incluyen los depósitos en efectivo y los instrumentos financieros es superior a 500.000 euros.
    3. El Cliente trabaja o ha trabajado en el sector financiero por lo menos durante un año como profesional, para lo cual se requieren conocimientos respecto a las operaciones y servicios relacionados.

    Los clientes indicados anteriormente podrán renunciar a los beneficios de las reglas de conducta únicamente si se siguen los siguientes procedimientos:

    1. Ellos están obligados a expresar de manera escrita a la Compañía su deseo de ser tratados como clientes profesionales, de forma general o en relación a un servicio o transacción particular de inversión, o tipo de transacción o producto.
    2. La Compañía deberá entregar una advertencia clara por escrito sobre las protecciones y derechos de compensación como inversionista que ellos pueden perder.
    3. Ellos están obligados a redactar un documento escrito, adicional al contrato, donde manifiesten que están enterados de las consecuencias de perder tales protecciones.

    Antes de tomar la decisión de aceptar cualquier solicitud sobre la renuncia descrita anteriormente, la Compañía deberá tomar todas las acciones razonables para asegurarse que el cliente que desea ser tratado como cliente profesional cumple con todos los requisitos relevantes estipulados anteriormente.

    Sin embargo, si los Clientes han sido categorizados como profesionales bajo parámetros y procedimientos similares a los indicados anteriormente, no se entiende que su relación con la Compañía deberá verse afectada por cualquier nueva regulación que haya sido adoptada por la Ley.

  4. 4. Protección de Clientes – Clientes individuales / Clientes profesionales / Contrapartes calificadas

    La protección adicional ofrecida a los Clientes individuales en comparación con el Cliente profesional, incluye sin limitación, lo siguiente:

    1. El cliente individual recibirá mayor información y divulgación en relación a la Compañía, sus servicios y cualquier inversión, sus costos, comisiones, tarifas y cargos y la salvaguarda de los instrumentos financieros del cliente y los fondos del cliente.
    2. De acuerdo a la Ley, la Compañía deberá solicitar al cliente individual que provea información en relación con su conocimiento y experiencia en el campo de inversiones, relevante al tipo de producto o servicio ofrecido así como para permitirle la Compañía evaluar si el servicio de inversión o producto es apropiado para el cliente. En caso que la Compañía considere que, tomando como referencia la información recibida, el producto o servicio no es apropiado para el cliente individual, esta deberá advertir al cliente en la manera apropiada.
      La Compañía tiene derecho a asumir que el cliente profesional cuenta con la experiencia y conocimientos necesarios para comprender la naturaleza de los riesgos relacionados con servicios concretos de inversión o transacciones o tipos de operación o productos en relación a los cuales el Cliente ha sido categorizado como Cliente profesional. Consecuentemente, y a diferencia de la situación con un cliente individual, la Compañía, por lo general, no requerirá del cliente información adicional para evaluar la pertinencia de los productos y servicios para los cuales han sido clasificados como cliente profesional.
    3. Cuando se ejecuten órdenes, la Compañía deberá tomar todas las medidas razonables para asegurarse que la orden del Cliente individual es cumplida de manera tal que se garantice lo que se conoce como “cumplimiento en las mejores condiciones”, esto es, garantizar a sus clientes el mejor resultado posible.
      Si la Compañía cumple la orden actuando en nombre de un cliente individual, el mejor resultado posible deberá determinarse en términos de la consideración total, la cual deberá reflejar el precio del instrumento financiero y los gastos relacionados con el cumplimiento, los cuales deberán incluir todos los gastos incurridos por el cliente y que están directamente relacionados con el cumplimiento de la orden, incluyendo los pagos realizados en el lugar de ejecución, tarifas administrativas y cualquier otro tipo de pagos a terceras partes que hayan participado en el cumplimiento de la orden.
      Al observar el principio de cumplimiento en las mejores condiciones para clientes profesionales, la Compañía no está obligada a priorizar los costos totales de la transacción como el factor más importante en alcanzar la mejor ejecución para los clientes de esta categoría.

    4. La Compañía deberá obtener de los clientes la información que le sea necesaria para comprender los aspectos esenciales sobre el cliente y para tener fundamentos razonables para suponer, de la manera adecuada, teniendo en cuenta la naturaleza y volumen de los servicios prestados, que la transacción en particular recomendada en el curso de la prestación de los servicios de consultoría de inversiones o ejecutada en el proceso de la prestación de servicios de gestión del portafolio, cumple los siguientes criterios:

      1. Responde a los objetivos de inversión del respectivo cliente;
      2. Su naturaleza es tal, que el cliente tiene la posibilidad financiera de asumir cualquier riesgo de inversión relacionado y es consistente con sus objetivos de inversión;
      3. Su naturaleza es tal, que el cliente tiene la experiencia y conocimiento necesario para comprender los riesgos involucrados en la transacción o en la gestión de su portafolio.
        Si la Compañía presta servicios de inversión a un cliente profesional, esta tendrá derecho a asumir que, en relación a los productos, transacciones y servicios para los cuales está clasificado como tal, el cliente tiene los niveles necesarios de experiencia y conocimiento para los propósitos del punto (4.4.3). Adicionalmente, bajo ciertas circunstancias, la Compañía podrá asumir que un cliente profesional es financieramente capaz de aceptar cualquier riesgo de inversión consistente con sus objetivos de inversión.
    5. La Compañía entregará al Cliente individual información relacionada con su orden ejecutada, a tiempo y con el mayor detalle posible en su contenido.

    6. La Compañía informará al Cliente individual sobre la responsabilidad de la Compañía por la estabilidad financiera del depositario, el cual conservará los instrumentos financieros del cliente.
    7. La Compañía informará al Cliente individual sobre la Política de la Compañía en relación al conflicto de intereses.
    8. La Compañía informará al Cliente individual sobre la Política de la Compañía para la revisión de quejas y reclamaciones.
    9. La Compañía informará al Cliente individual sobre su derecho de obtener compensaciones del Fondo de Compensación para Inversionistas.
 
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